牛津大学研究生隐身幕后操纵套路贷 获利2亿余元

衡水视线 胡远航 2019-06-29 01:04:13
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  牛津海归出歪招 隐身幕后操纵套路贷

  开发“随心贷”等10多个放贷平台 作案9个月非法获利2亿余元 警方抓获200余名涉案嫌疑人

  涉案平台资金交易流水18亿元,全国罕见;作案9个月,非法获利2亿余元,案值巨大;受害人遍布内地所有省、自治区、直辖市,分布广泛。

  北京青年报记者从江苏省镇江市公安局获悉,近日,镇江市公安局历经数月缜密侦查,集结多个警种部门、300余名警力,同时在河北廊坊、浙江杭州和云南芒市、瑞丽三省四地展开统一收网行动,抓获涉案人员200余名,成功侦破“10·26”特大套路贷案件。让人没想到的是,在逃的涉案主犯朱某卿,居然是一名毕业于牛津大学的高级海归、IT精英。  

  线索

  女子网贷牵出套路贷团伙

  2018年10月26日,刘女士向镇江市公安局京口分局正东路派出所报案,称因为需要钱周转,她于10月18日下载了一款名叫“随心借”的APP,该APP宣称无抵押、放款快、利息低,刘女士顿时心动,即申请借款1850元。

  按照软件提示,她在APP内选择贷款1850元之后,系统显示需要从中扣除750元的手续费,且需要同步上传借款人的手机通讯录,并且7天之内还清欠款1850元,但没有说明超期之后如何处理。

  随后,刘女士将银行卡号输进平台,对方将1100元转入她的银行卡。然而,在刘女士逾期未还款的一天后,其家人、朋友都收到了她借钱不还且在外“卖淫”的短信和身份证截图以及“不雅照片”。除此之外,刘女士的朋友、家人也不停接到电话骚扰和威胁。在“随心借”团伙的狂轰滥炸下,刘女士被迫给该团伙汇款1942.5元,可是对方并未善罢甘休,依然不断打电话、发信息讨要欠款。不堪其扰的刘女士在亲友们的提醒下选择了报警。

  镇江市京口公安分局民警接到报警后,发现刘女士的遭遇是类似的套路贷惯用的手法。民警立即向上级汇报,并通过受害人提供的电话与对方联系,表明身份,正告其不得实施违法犯罪,但对方气焰异常嚣张,称“不给钱不行,有本事你来抓我”。

  破案

  三地同时抓获92名嫌疑人

  针对刘女士所遭遇的情况,京口分局立即组织刑侦、网安、情报中心以及属地派出所精干警力,成立合成作战工作专班,通过对案情深度研判分析,初步认定这就是一起网络套路贷案件,随即立案侦查,以报案日期称其为“10·26”案件。

  “通过对受害人进行详细回访,梳理清楚放贷的每一个细节、每一个放贷的微信号码、催还贷款的联系方式并收集所有不雅照片等证据。与此同时,对受害人手机予以勘验,查找与案件有关的一切电子数据。”京口公安分局刑警大队长袁华君表示,通过大量细致工作,警方初步明确侦办方向。

  虽然本地发案涉及到的金额仅有千余元,但前期侦查显示,这是一个组织严密、系统复杂的犯罪团伙。在掌握初步犯罪线索后,2018年12月5日,专案组派出8名警力分两组前往河北廊坊、云南德宏开展实地侦查。

  “经侦查,我们发现云南德宏涉案微信群有两个工作点,分别位于芒市和瑞丽。”京口公安分局刑警大队副大队长李刚受命奔赴云南开展前期工作,“其中芒市的工作地点位于银象路;瑞丽工作点位于翡翠园小区门面房。”在当地警方的配合下,李刚等人有效掌握了嫌疑人的分布情况、出行规律。

  警方通过调查发现,犯罪团伙主要数据存贮地在浙江杭州,案件涉及三省四地。2018年12月15日,镇江市、京口区两级公安机关抽调精干警力100余名,奔赴云南、河北、浙江等地开展工作,并在当地设立前线指挥部。同时,镇江市公安局抽调130名警力组成押解组,奔赴各地。12月19日上午10时,警力在河北廊坊和云南芒市、瑞丽三地同时出击,一举抓获涉案嫌疑人92名,缴获电脑、手机等涉案物品200余套,并在杭州全面固定相关电子证据。

  幕后

  落网主犯只是一个“傀儡”

  根据前期侦查情况,所有线索均指向主犯李某。抓捕后,警方立即对其开展审讯。

  面对警方亮出的相关证据,李某被一举击溃,原来他仅是浮在水面上的一个“傀儡”,其后另有他人在操纵着整个团伙犯罪。